「プロの投資を10万円から」お金のデザインがロボアドバイザーTHEO(テオ)発表

by Forex Magnates at 17 February, 2016 カテゴリ: 金融 テクノロジー

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2月16日、株式会社お金のデザイン(東京都港区)が独自開発のロボ投資アドバイザーTHEO(テオ)のリリースを正式に発表した。従来は富裕層や機関投資家のみしか利用できなかった資産運用法を、個人投資家がスマホ上で10万円から利用可能になる。

 

プレスリリースによると、同サービスは、「最新の金融工学とテクノロジーで開発したアルゴリズムに基づく独自のロボアドバイザーによって、誰でも簡単にグローバル資産運用をはじめることができるFinTech系サービス」で、“資産運用の第一人者”である京都大学大学院の加藤康之教授が監修。

 

年齢や運用期間などの9つの簡単な質問に答えるだけで、約2分でオーダーメイドの資産運用を提供。運用開始後も、毎月のリバランスや年齢に応じたリバランスなどを自動的に実行してくれる。また、コストも極限まで抑えており、“投資一任報酬 = 預かり資産の年率1.0%(税抜)”のみ。365日24時間いつでも解約できるため、一般投資家でも気軽にトライしやすい。

 

THEOでは、約6,000種類ものETF(上場投資信託)の中から独自アルゴリズムに基づきロボアドバイザーが最適な組み合わせを選んでくれる。投資家のリスクヘッジのニーズをふまえて、3つの機能ポートフォリオ「成長ポートフォリオ、インフレ・ヘッジポートフォリオ、インカム・ポートフォリオ」を導入。

 

お金のデザインは、2013年設立。2015年12月に金融商品取引業者 (第一種金融商品取引業)の登録を完了、その直後に15億円の第三者割当増資を実施した。さらに、昨年末から年明けにかけてマネーフォワードやGMOクリック証券との事業提携も相次いで発表した。





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